Voy a hablar de mi cartera de dividendos. Ya sabes que hace unos años aposté con un amigo a que mis inversiones en superfondos superarían a una inversión en dividendos.
Pues bien desde el año 23 estos son los resultados:
Aunque este año, hasta Julio, ambas carteras están en pérdidas. Las ha provocado la gran caída del -21% de la bolsa de EEUU desde máximos de Feb hasta mediados de Abril.
Pero no me preocupan nada esas pérdidas. Las carteras ya están subiendo, y este tipo de inversiones acaban dando beneficios. Sobre todo los superfondos.
Pero, no estoy contento con los dividendos; no han ganado lo suficiente.
Por eso, me he preguntado si mi selección de acciones de dividendos ha sido mala.
Y para responderme a mi mismo, he comparado mi cartera con la cartera de aristócratas de dividendos.
Ya sabes lo que son los aristócratas: una lista de acciones norteamericanas que llevan dando importantes dividendos desde hace décadas sin fallar nunca. Y además, siempre creciendo el porcentaje que reparten de dividendos. Es decir, una idea de inversión muy buena.
Pues bien, mi cartera de dividendos (linea roja) ha superado en un 6% aproximadamente a los aristócratas (línea azul), medido con el SPDR US dividend aristocrats
En realidad yo compro acciones europeas y americanas, y el índice sólo incluye acciones americanas, por lo que la comparativa no es precisa.
Y de todos modos, lo que cuenta es ganar dinero, no ganar a otros índices. Asi que he re-estudiado mi método con esta cartera.
Y me he dado cuenta de que tengo 2 problemas;
1- No me resulta fácil saber la rentabilidad de una cartera de dividendos, me lleva trabajo conocerla y además es fácil tener errores.
2- La dificultad de un seguimiento preciso hace más compleja la rotación de la cartera buscando las mejores oportunidades de dividendo en cada momento.
El problema es que mi cartera combina acciones de EEUU (en dólares), de Europa en Euros, e incluso alguna inglesa en libras y alguna sueca, en coronas.
Y claro, estas divisas oscilan entre si.
Si quiero saber la rentabilidad en euros, debo computar las compras y las ventas en euros, en la fecha que se hicieron. Y los dividendos recibidos, también cambiarlos a euros en la cotización de la fecha de llegada del dinero. Y las reinversiones, lo mismo.
Esto se complica bastante según se acumulan los meses y años.
Además, esta cartera recibe nuevas entradas de dinero de vez en cuando.
¿Cómo se calcula la rentabilidad en porcentaje, de una cartera que va cambiando en el tiempo el total de capital invertido?
Pues no es tan fácil. Hay que considerar los flujos de efectivo al hacer el cálculo de rentabilidad ponderada.
Se puede hacer en Excel, claro, pero es otra vuelta de tuerca a la gestión de esta cartera.
Asi que he decidido usar software especializado en estos cálculos, para ayudarme con la gestión.
De momento he probado los siguientes:
Seguimiento de dividendos con Divvydairy
Esta herramienta está especializada en el seguimiento de dividendos y la gestión de cartera.
Tiene varias pantallas útiles como el calendario de dividendos:
Su precio es
- Gratis si analizas un solo portfolio
- 6,6€ al mes en modo «aristócrata» (actualmente está en oferta)
Otra opción es getquin
Seguimiento de dividendos con Getquin
Este software de origen aleman, ofrece seguimiento de carteras, incluyendo dividendos, de un modo parecido a la anterior, pudiendo mostrar los dividendos que han llegado y los que van a llegar próximamente:
- Gratis la version DEMO, con un seguimiento básico de carteras
- Actualmente, 32,5€ al año la versión premium
Hay otras opciones interesantes, pero a precios superiores. Aunque con funciones de análisis más avanzadas.
Por ejemplo:
Tweenvest: además de hacer seguimiento de la cartera, tiene herramientas de análisis muy detalladas
Tikr: Mas orientado a análisis de las acciones, pero muy potente
Búsqueda de acciones de dividendos
Además de hacer un seguimiento preciso de la cartera de inversión, hay que localizar las oportunidades de buenas empresas de dividendo.
En este sentido, divvydiary tiene capacidades de screener de dividendos.
Esta es la pantalla del screener de Divvydiary, con ejemplos de empresas españolas con más del 10% de dividendos:
Pero en este sentido, más potentes son dividenddata, Tikr, tweenvest o eurlerpool
También podemos usar screeners generales que pueden filtrar por dividendos, como finviz, tradingview o investing.
Estas herramientas, combinados con el análisis de las acciones en cartera, nos van a permitir algo muy importante em inversiones: La rotación.
Es decir, ir eliminando periódicamente errores de acciones de baja calidad, y acumular acciones de alta calidad, y alto dividendo.
Y asi, intentaré alcanzar a la cartera de superfondos.
No sé si lo lograré, porque los superfondos son difíciles de batir. Pero veremos. Y mientras lo intento, voy aprendiendo.
Deséame suerte!
PD:
Te dejo el botón para ver mi cartera actual de dividendos, por si te interesa . Y de paso, dejo resultados actuales del resto de carteras que tengo en mi AREA DE INVERSORES:
Gracias por tus aportes de dividendos. Yo tambien invierto en dividendos, y me va bien, y siempre miro screners para ver donde hay mas chicha en dividendos.
Una pregunta, cual es la herramienta que tu mas utilizas, en tu opinion?
Bueno, ahora mismo estoy usando casi todas las herramientas, bien en modo básico, en modo premium, o bien con periodos de prueba.
Mientras hago la investigación, priorizo divvydiary y getquin. Pero otras herramientas como tweenvest y tikr son también muy interesantes, aunque un poco caras..
Muchas gracias por compartir tus descubrimientos Gonzaga. La verdad es que es bastante fatigoso contabilizar carteras con diferentes divisas, yo hasta he hecho un curso de Excel específico para inversores. Aprovecharé el verano para probar estas herramientas que comentas.
Ánimo con “tu misión” de alcanzar a los Superfondos. De momento siguen imbatibles, es la estrategia de Slowinversión que más aporta a mi cartera.
Muchas gracias, Laura. Yo también acumulo muchos beneficios con los suoerfiondos. El día que pague a hacienda (que ya veré cuando sera), me van a crujir. Pero bueno de momento, que esperen unos años Respecto a dividendos, la verdad es que leído muchos libros que dicen que es un sistema que bate claramente al mercado. Por eso quiero ahondar en esa estrategia. Ya veremos si alcanzamos a los superfondos, por esfuerzo no será.. Un abrazo!!!