Desnudo mi 2025: cuánto he ganado con mis sistemas

Llevo desde mediados del 2019 invirtiendo de modo sistemático y publicando resultados basados en los algoritmos más tranquilos y rentables que he descubierto.

Y aqui voy a contarte los beneficios que he obtenido en 2025 en el AREA de INVERSORES.

Y ya de paso también en años anteriores, en plan transparencia total.

Aquí están mis tablas:

 

SISTEMA SMARTBETA:

Es una técnica «lenta» (que no pasiva): inversión en el SP500, cubriendo la divisa o sin cubrir; pero refugiándose en activos conservadores en las crisis

Resultados 2019 / 2026:

Las caídas de Febrero y Marzo en avance del «día de la liberación» de Trump (es decir los aranceles), han perjudicado al sistema, que se pasó a modo a «conservador» en plena caída.

En Junio volvimos a entrar en SP500. Esto evitó el posible crack (que luego no llegó, pero eso nunca se sabe)

Con ese control de riesgo, un 8,8% de beneficio en 2025 está bien.

Y el CAGR (rentabilidad anual ) desde Julio de 2019 (uso esa referencia porque es cuando comencé a publicar datos) es +13,1% anual histórica. Incluyendo el control de riesgo que a veces perjudica..

SISTEMA SUPERFONDOS

Este sistema invierte en fondos muy rentables, con largo histórico de resultados superiores al promedio. E igual que el método anterior, se sale a fondos conservadores en las crisis.

Este método tiene la enorme ventaja de que elude el pago de impuestos a Hacienda mientras nosotros decidamos.

Y si los dejas en herencia, no pagan impuestos. (Ojo, esto no lo sabe mucha gente, pero es muy recomendable si piensas en tus herederos)

Este año 2025 han ido más bien mediocres, también perjudicado por el «día de la liberación» de Trump.

Pero lo importante siempre es el largo plazo +12,2% CAGR históricoº (julio 2019):

SISTEMA SIGUIENDO A BUFFET

Otro sistema tendencial, en este caso replicando las inversiones de Buffet mientras no entremos en crisis:

Este sistema llevo siguiéndolo en su actual formato desde 2023, pero añado las estadísticas históricas para comparar con los anteriores.

Desde 2023 el sistema Buffet va ganando mucho. También bien, aunque un poco menos, si medimos desde Julio de 2019, un 12,3% CAGR.

Conforme pasa el tiempo me doy cuenta de la filosofía de la inversión tipo Buffet: en momentos muy alcistas de la bolsa, puede quedarse un poco por detrás. Pero después de las crisis.. gana fortunas.

Es lógico porque la técnica de Buffet ha sido siempre comprar valores muy baratos, y las oportunidades abundan tras los derrumbes de bolsa.

Buen sistema en general, pero es ideal si llega una crisis.

SISTEMA 2 ETFS

Los sistemas vistos son de tipo tendencial. En mi opinión, seguir las tendencias es la manera más rentable de estar en bolsa.

Sin embargo, diversifico mis inversiones con este sistema, ya que es rotacional: compra 2 ETFs de fuerte momento alcista, y los va rotando a otros ETFs conforme el momento se pierde.

Sus resultados:

Últimamente este método va como un tiro. Pero usando la misma fecha que los anteriores, la rentabilidad anual CAGR es el 16,4%

Otros métodos e ideas

Tengo otras maneras de invertir en el AREA de INVERSORES pero no quiero abrumar. Los 4 anteriores son donde yo invierto la mayor parte de mis ahorros.

Otro tipo de ideas a veces son buenas ideas que voy probando con menos dinero. Si no van muy bien, las elimino. Si mantienen buenos resultados, paso a recomendarlas.

Este año un par de ellas han dado resultados extraordinarios. Pero quiero confirmarlas con más tiempo.

La importante descorrelación relativa

He calculado la correlación estadística entre los 4 sistemas. Ya sabes que esta es una cifra que oscila de -1 a +1. Y las cifras significan:

• -1= descorrelación total: dos sistemas que se comportan de modo exactamente opuesto
•  0= correlación neutral: dos sistemas se comportan distinto, son independientes
• +1=correlación total: dos sistemas son idénticos en sus resultados.

Pues bien la tabla de los 4 sistemas es:

Todos los sistemas tienen correlación mayor que 0. Es decir todos se parecen un poco.

Esto es lo habitual si hablamos de inversión en bolsa, si no usamos el lado corto. Al final, una bolsa muy bajista acaba perjudicando a todos, y una alcista, favoreciendo.

Pero algunos se parecen poco, están cerca de la neutralidad. Especialmente el sistema Buffet, contra todos los demás.

Esto es bueno, porque al mezclar varios sistemas, los resultados se suavizan: si un sistema pierde bastante, otro es probable que pierda poco. O si uno gana mucho dinero, otro ganará algo menos.

Los resultados al final se promedian, pero la curva de beneficios es más pausada, con menos picos y valles.

Psicológicamente, la diferencia es fundamental: te permite vivir más tranquilo.

Opinión de usuarios

Por último, quiero mostrar opiniones de usuarios del AREA.

La semana pasada mandé una encuesta para saber qué opinaban los suscriptores, con el ánimo de detectar fallos o áreas de mejora.

Mandé 7 preguntas,  con respuestas que van de 1 a 5, donde 1 es lo peor (pobre, o poco), 3 sería correcto y 5 lo mejor (muy bien).

Estas son las preguntas y el promedio de las respuestas:

Las personas que siguen el AREA, han calificado los sistemas y el soporte cerca de 5. Los resultados, cerca de 4 (bastante bien) y el conjunto del servicio, cerca de 5.

Esto es un promedio; obviamente alguna persona me califica con peores resultados; otras, con mejores.

Pero en general, bien. Y esto lo veo también en que hay bastantes personas que llevan conmigo muchos años. Eso me da una enorme satisfacción, más allá de la cuota, sino por ayudar a personas que comparten mi gusto por la inversión tranquila y por beneficios razonables.

Aunque debo contarte aquí el disclaimer:

Las estrategias del AREA no son recomendaciones, sino sólo mis propias carteras de inversión, con detalle y avisos previos de compras y ventas. Y resultados pasados no garantizan resultados futuros.

Pero yo voy a seguir invirtiendo de esta manera. Habrá años mejores, años peores, pero se que voy a invertir de un modo lógico.

Si te interesa, te dejo el enlace.

Y si no te interesa, no te preocupes que seguiré comentando ideas o técnicas de inversión en el blog..