Como gano dinero con mis SUPERFONDOS

Sigo con la publicación de resultados actualizados de los sistemas del AREA de INVERSORES,  la zona donde envío las operaciones de compra venta de mis carteras de inversión, con todo el detalle de las operaciones históricas, resultados etc

En este post voy a explicar el método de SUPERFONDOS, uno de los métodos que más personas siguen, por su sencillez y resultados.

La base es sencilla:  comprar los mejores fondos de cada familia de fondos, es decir los que sistemáticamente baten al SP500, baten a otros  fondos similares, y sobre todo, que mantienen esa ventaja competitiva a lo largo de muchos años.

Porque no debemos olvidar que los fondos de inversión son, en término medio, una inversión mala. Está demostrado que entre el 90% y el 98% de los fondos comerciales (dependiendo de la década que analicemos) no son capaces de batir a sus índices de referencia cuando promediamos resultados de 10 años.

Entonces, ¿por qué comprar fondos?

Muy fácil: siempre hay listos en clase.

Un pequeño porcentaje de fondos son brillantes: gestoras de fondos que realmente tienen buenos equipos gestores, que a la larga baten a sus pares.

A esos los llamo los superfondos.

Entonces, la dinámica es simple:

• mientras el mercado esté alcista, o al menos neutral, compramos los 4 mejores fondos que encontramos. 4 fondos con diversificación, pero sobre todo con histórico brillante.
• En caso de que la bolsa baje con claridad, traspasamos los 4 fondos, los 4 a la vez, a fondos monetarios. Los monetarios son fondos muy prudentes que no bajan, o bajan muy poco, incluso en las peores crisis de bolsa.

De este modo bajamos el riesgo.

Porque la bolsa es compleja: los fondos brillantes, bien gestionados, también pueden perder mucho en las crisis profundas: el 30%, el 40%, el 50%.

En el mundo real, invirtiendo 20.000€, 50.000€, o más.. que pueden bajar a la mitad.. ¿quién resiste esas rachas de pérdidas?

Yo, no. Por eso:

Aqui tenemos el listado de fondos que hemos comprado históricamente, con el paso a fondos conservadores:

 

Esa lista está tomada de la hoja real de Superfondos, que actualizo semanalmente.

Como se puede ver, tuvimos 4 buenos fondos desde junio de 2020 hasta marzo de 2022, que consiguieron ganar bastante dinero en una bolsa alcista. Y además no los movimos en mucho tiempo.

Pero en Marzo del 22 los traspasamos a fondos conservadores. Eso m¡nos mantuvo tranquilos en el malísimo año 2022. Posteriormente, volvimos a comprar fondos de renta variable.

Aun así, no debes pensar que siempre evitamos un año esté en pérdidas. A veces acumulamos 1 año, o algo más, en pérdidas

Pero es muy improbable acumular grandes pérdidas, y con esta técnica lo más probable es que en plazos de 2 años, se obtengan rentabilidades muy interesantes.

Hay un par de puntos que conviene resaltar:

1. Al igual que el método SMART BETA, este sistema sólo opera como máximo 1 vez al mes, el primero de cada mes. Esto evita muchos errores, además de ser mucho más sencillo; sobre todo teniendo en cuenta que la mayoría de meses no operamos.
2. No vendemos nunca, traspasamos fondos. Este tiene la enorme ventaja de que retrasamos indefinidamente el pago por plusvalías a Hacienda. Hasta que rescatemos el dinero y lo llevemos al bolsillo. Cierto que, en el momento de rescate del dinero, se paga a Hacienda. Pero retrasar el pago permite componer más rápidamente los resultados, es decir se gana más dinero, una diferencia que aumenta geométricamente con los años.
3. Estadísticamente, este sistema gana 3 de cada 4 años, aprox.

Por estas razones es un sistema muy recomendable. El tema de retrasar el pago a Hacienda es además muy satisfactorio: eliges tú el momento para pagar los impuestos, no Hacienda.

Resultados de SUPERFONDOS de 2019 a Sept – 2026:

Estos son mis resultados reales. No simulaciones, sino lo que he ganado yo desde que comencé a comprar fondos en Julio de 2019.

 

Como siempre pasa, algún año se pierde dinero. En promedio histórico, uno de cada 4.

Pero si tienes la paciencia de mantenerte al menos un par de años en este método, lo más probable es ganar dinero.

¿Cuanto?

Este es el promedio anual (dinero real de mi propia cuenta) desde Julio de 2019:

 

Esto es un promedio anualizado; lógicamente puede haber años mejores y años peores.

Pero estar en rentabilidad de dos dígitos, eludiendo a Hacienda, es interesante.

Un sistema fácil

Como he comentado, los superfondos pueden tener épocas malas. Pero es difícil que caigan mucho, porque nos refugiamos en fondos monetarios que suelen ser ligeramente rentables incluso en crisis.

Si quieres que te envíe las fondos, y el broker idóneo a utilizar,  puedes hacerte miembro del Área de Inversores. Desde ese momento, recibirás:

1. 1. 1. Cada operación de compra o venta, el primero de cada mes. Muchos meses no hacemos nada, máxima simplicidad. Pero a veces hay que vender.
      2. El histórico de todas las operaciones reales que yo he ejecutado.
      3. Los resultados reales, mes a mes, actualizados semanalmente
      4. Soporte de dudas sobre cómo hacer las inversiones (ETFs, broker idóneo, comisiones, etc)
      5. Todo lo demás del AREA de INVERSORES (análisis semanal del mercado, ideas de inversión, trucos, herramientas, etc)