En este post quiero presentar mi último proyecto, el más ilusionante, y también el más complejo desde que estoy escribiendo este blog: el «Slow-curso» online de inversión en acciones.
Es un curso con una filosofía de inversión tranquila y para el que no hace falta tener ningún conocimiento de bolsa. Parte de cero, y aunque puede ayudar si conoces análisis técnico, no es imprescindible.
Está orientado a ganar dinero en bolsa sin hacer cosas raras, con una orientación sobre todo de medio y largo plazo. Aunque también se habla del corto plazo, entendiendo por esto una inversión de entre unos días y un mes o mes y medio.
Y sólo acciones o fondos, nada de divisas, futuros, CFD’s, opciones, opciones binarias, bitcoins o monedas raras, etc etc: productos apalancados que como no los domines, te pueden arruinar.
Y nada de estar pegado todo el día a la pantalla: todas las técnicas son inter-dia, nunca intradiarias. Es decir, se piensan las cosas de un día para otro como muy rápido, y se compra o se vende en la apertura del día.
En el curso describo las mejores técnicas de inversión que he descubierto en los últimos 15 años de análisis y testeo. Sólo estrategias que he probado con dinero real y en las que tengo confianza.
He puesto todo mi empeño en hacer algo útil, un curso que ayude a ganar dinero. Con la mínima teoría imprescindible, y el análisis técnico que resulte útil, nada de explicar montones de indicadores y osciladores para rellenar horas.
Creo haberlo conseguido. Llevo ya varios años impartiendo una versión de este curso, a más de 150 alumnos hasta ahora, y debo decir que en general la gente queda muy contenta con el curso.
¿En qué consiste?
Es un curso online. Es decir, debes visionar una serie de videos en los que explico las distintas técnicas y utilidades de inversión.
Cada video va acompañado de un manual y muchas veces de diversas herramientas para localizar acciones, para hacerlas el seguimiento, etc.
Las presentaciones en video y en directo duran unas quince horas, la documentación total supera las 300 páginas, y descargas unos cuantos screeners y utilidades.
Durante todo el curso tendrás soporte mío por correo electrónico: cualquier cosa que no veas clara me la preguntas y te responderé rápido.
Pero además, en el curso te propongo un ejercicio compartido con otros alumnos: localizar oportunidades de compra, explicando las razones técnicas de venta o compra.
Este ejercicio, que dura varias semanas, sirve para afinar el ojo en la estrategia de más corto plazo, que es la que más hay que practicar. Al ser compartido entre muchas personas, todos podemos aprender de todos, viendo las pruebas de compra/venta virtual que hacemos.
Al final del ejercicio, habrá una clase en directo: en ella repasaremos las oportunidades más interesantes que hayamos encontrado entre todos, discutiremos los aciertos, los errores la situación del mercado, etc. Además en esa clase podrás preguntarme directamente cualquier duda que tengas sobre cualquier parte del curso.
La idea es que cuando acabes el curso tengas clara la manera de operar: tu propio meta-sistema, adaptado al mercado y a tus posibilidades de tiempo disponible o de capital.
Idea central del curso: por qué te va ayudar a ganar en bolsa
Ganar dinero en bolsa de modo persistente no es fácil, te lo digo por experiencia.
Lo primero es tener un buen método de inversión, que lo domines y que lo sigas de un modo disciplinado. Pero además debes resistir los momentos en que el método no funciona, y te hace perder dinero. Las pérdidas siempre ponen nervioso, y suelen provocar fallos de disciplina.
Y todo esto en un entorno, la bolsa, que siempre están cambiando su comportamiento, a veces de manera muy brusca.
Por eso, en mi opinión, la mejor manera de ganar dinero en bolsa es mezclando varios estilos a la vez.
Al mezclar estrategias, la volatilidad disminuye drásticamente, y la rentabilidad se promedia.
Imaginemos que esta es nuestra estrategia, a lo largo de varios años:
Sería una estrategia rentable, con una época muy alcista, y un largo y aburrido periodo lateral.
Pero una segunda estrategia, ejecutada en las mismas fechas, podría presentar este gráfico:
También ganaría dinero, pero al principio tiene una enorme volatilidad, seguida de una racha de pérdidas terrible, del que luego se recupera.Un tercer sistema presentaría este gráfico:
En este caso, tendríamos un largo período de pérdidas, no muy profundas, pero que duran muchos meses o años: Y al final, unos meses brillantes nos hacen ganar dinero.Estas inversiones, aunque ganen dinero, nos van a poner a prueba. Corremos el riesgo de abandonarlas en el peor momento.
Pero hay una solución obvia: mezclar los 3 estilos destinando la tercera parte del capital a cada uno:
Nuestra curva de beneficios, la linea roja, va a minimizar los problemas de cada estrategia por separado, porque es improbable que coincidan todos los fallos de cada estrategia en el mismo momento.La rentabilidad final va a ser parecida pero el camino intermedio va ser mucho más suave, reduciendo las fuertes rachas de pérdidas, los períodos laterales largos o la volatilidad. No se van a eliminar completamente, pero si se van a reducir mucho.
Obviamente, esto no es nuevo. Se trata de diversificar.
Pero muchos inversores diversifican comprando distintos activos, lo cual no sirve de nada. Porque invertir en distintos sectores o acciones aporta diversificación cuando no hace falta. Pero cuando más necesario es, en las crisis de bolsa, no funciona. En las fuertes crisis casi todas las acciones y sectores caen a la vez.
Eso va a ocurrir mucho menos si la diversificación se basa en estrategias de distinta filosofía de inversión.
El problema de la diversificación
Esto de usar múltiples estrategias queda muy bien, pero hay un problema: en la práctica, es complicado .
Lo sé por experiencia: si inviertes con técnicas diversas, algunas de reversión a la media, otras tendenciales, otras basadas en los fundamentales, etc.. puedes cometer bastantes errores.
Si compras y vendes con cierta frecuencia, el seguimiento de la rentabilidad de cada técnica se hace muy complejo, con lo que distribuyes mal el dinero.
Y en los momentos de alta volatilidad, cuando llegan los nervios, la probabilidad de cometer errores se dispara. En el momento que más daño pueden hacer.
¿La solución? Usar técnicas super fáciles de ejecutar y controlar.
Este curso explica estrategias sobre todo de medio y largo plazo, sencillas, fáciles de ejecutar.
- Algunas, con una sola compra venta al año o cada varios años
- Otras, con cambios trimestrales en la cartera.
- Otras, mensuales o semanales.
Y todas muy fáciles de ejecutar, antes de la apertura del mercado, nunca en el intradía. Con tiempo para organizarse.
Esto tiene la gran ventaja de que puedes diversificar fácilmente, incluso 4, 5, 6 estrategias.. sin problema.
En la práctica, construyes una meta-estrategia, un estilo de inversión más sofisticado y robusto que la mayoría de fondos de inversión. Y mucho más rentable.
La adaptación al mercado
En el curso se explica lo que yo llamo el «barómetro bursátil»: un estudio pormenorizado de diversos indicadores del mercado que permite establecer el régimen bursátil, con alta probabilidad de acierto.
Porque para ganar en bolsa es muy importante prestar atención al mercado, si está en un ciclo alcista, o uno bajista, o lateral.
Muchas veces el éxito de nuestras inversiones depende de que nuestro estilo de inversión esté sincronizado con el mercado: muy rápido en épocas volátiles, prudente o en el lado corto en épocas bajistas, tendencial en épocas alcistas.
Por tanto, es fundamental saber en qué momento estamos.
El timing nunca va a ser exacto, por supuesto, siempre va a haber un cierto retraso. Pero tampoco conviene rotar estrategias cada dos por tres, no tendría sentido cambiar continuamente de estrategia.
Pero en los momentos de grandes cambios de mercado, el inversor inteligente, que está prevenido porque lleva observando cambios en indicadores durante semanas, es capaz de modificar su estilo de inversión y es menos propenso a dejarse atrapar por estrategias que no son las idóneas para el momento.
La clave de la inversión con éxito
En resumen, la manera correcta de invertir en bolsa con éxito (o una de las maneras, probablemente la más fácil) es:
1- Disponer de muchas estrategias con esperanza matemática positiva, esto es, técnicas rentables
2- Que sean sencillas, para poder utilizar varias de ellas simultáneamente
3- Vigilar semanal o quincenalmente el mercado, de un modo numérico, desapasionado, no por opiniones de analistas ni titulares de prensa.
4- Adaptar, de un modo pausado, las estrategias que usas cuando las condiciones del mercado cambian drásticamente.
5- Entender lo que estás haciendo, el riesgo que corres y las razones de tu método de inversión, para tener suficiente auto-disciplina en los momentos difíciles, que siempre llegan.
Conseguir estos 5 puntos por tu cuenta y riesgo no es sencillo. Necesitas conocimientos, disciplina y confianza.
Y eso, créeme, lleva tiempo conseguirlo. Por eso la mayoría de gente no gana en la bolsa, a largo plazo.
Y por eso este curso te va a ayudar a conseguirlo.
Temario
Los temas que se explican los tienes en el siguiente documento. En la parte inferior hay un icono para pasar página.
[pdf-embedder url=»https://slowinver.com/wp-content/uploads/2018/03/temario-slow-curso_.pdf»]
Cuándo empieza y cuánto cuesta
EL curso lo voy a lanzar previsiblemente, el viernes 20, la semana que viene. Estoy ultimando los detalles de la descarga de archivos, el asunto de los cobros y toda la parafernalia técnica.
Y, ¿cuanto cuesta?
En principio va a estar por debajo de los 300 euros, con el 21% de IVA ya incluido.
Me parece una cantidad razonable para la cantidad de técnicas que se explican. Ojalá hubiera recibido yo este curso de inversion hace veinte años: me habría ahorrado miles de horas de estudios y miles de euros de pérdidas evitables.
El precio de todos modos no va a ser ese: lo voy a lanzar con una rebaja sustancial, en plan oferta de lanzamiento.
Y será una oferta de lanzamiento «tranquila», como el curso: la voy a mantener bastante tiempo, al menos hasta Junio de 2018. Asi que si te interesa, tienes tiempo para pensarlo.
Además, voy a incluir eso de «si no te gusta, lo devuelves»: si en la primera semana, tras recibir los primeros vídeos ves que no te gusta, no es lo que esperabas, o cambias de idea, me lo comentas y te devuelvo el dinero, sin preguntas. Y tan amigos.
En fin, espero que te interese. Y si no, no te preocupes que seguiré comentando ideas en el blog..
Hola Gonzaga. me parece un curso interesante, igual tenga interes en entrar.
Una pregunta ¿cuanto tiempo puedes estar viendo el curso? es decir, puedes ver una clase varias veces, te descargas las clases, o como funciona?
Hola Julio,
El tiempo, el que necesites. En principio, viendo una o dos clases por semana, tardarás entre 1 y 2 meses en completar el curso. Pero puedes estar hasta 6 meses entrando en las clases.
No descargas videos, que son muy pesados: tienes enlaces a las clases, y puedes entrar cuando quieras, en el orden que quieras.
Durante el tiempo que estés accediendo a las clases, tendrás soporte mío por mail, para que no te quede ninguna duda.
Mi obsesión con este curso es que, ya gastas dinero, que te resulte rentable, es decir que entiendas perfectamente cada técnica y estrategia explicadas y puedas sacar una rentabilidad decente a la bolsa
Creo que lo conseguiremos..
Buenas Gonzaga, creo que es necesario un curso así. Diría incluso que hay pocos en swing de valores como el que propones. La mayoría de la formación de trading va dirigida a ganar mucho dinero en poco tiempo por que vende más. Te agradezco tu forma de hacer las cosas y voy a plantearme seriamente hacerlo. Vamos viendo. Si me perdonas el atrevimiento de sugerirte algo, tal vez fuera bueno que añadieras algún webinario más en directo.
Un gran saludo, Abel
Gracias Abel.
¿Como que te perdono el atrevimiento de sugerir algo? ¡Si estoy deseandolo! Necesito feedback para ver que le interesa a la gente, o sea que gracias por la sugerencia!
Tengo idea hace tiempo de hacer webinars, creo que puedo contar muchas cosas de interés. MI problema es el tiempo. Y para el curso, he decidido cortar en algún sitio la creación de contenidos, porque me estaba eternizando, y tenía que terminar en algún momento.
Muy probablemente haré webinars en el futuro y seguramente los incoporaré a futuras versiones del curso. En ese caso, los asistentes al curso en versiones anteriores tendrán acceso gratuito a los webinars, que eso no me cuesta nada..
Gracias por la sugerencia, un saludo!
Me parece un curso interesante. También estaría interesado en apuntarme.
Thanks Alejandro! Cualquier duda me tienes a tu disposicion!
Hola, quería preguntarle -aunque comenta acciones y fondos-: ¿El curso es totalmente adaptable (aplicable) «solo» a fondos de inversión?, lo digo para los que solo invertimos en fondos 🙂
Muchas gracias,
Hola!
Pues siendo sincero, si sólo inviertes en fondos no vas a poder aprovechar bien las distintas técnicas.. hay algunas orientadas solo a fondos, pero la mayoría son sobre acciones y fondos cotizados ( etf) que no tienen el tratamiento fiscal de los fondos.. supongo que es por eso por lo que te interesan los fondos, porque ya sabes que invertir en fondos es, en general muy mala idea.. un saludo!
Hola, soy nuevo por aquí y lo del curso me parece muy interesante, estaré atento para cuando comience
saludos
OK! 🙂
Buenos días Gonzaga
Me ha gustado tu iniciativa. Ya hace algún tiempo tuve la ocasión de hablar por Skype contigo. No se si lo recordarás. Fue cuando lanzaste Emil. En aquella ocasión me pareciste un tipo sincero, aunque al final no llegué a contratar tu método porque prefiero hacer yo las cosas. Así si me equivoco, sólo me enfado conmigo mismo. Ahora puede ser distinto. Un curso como el que planteas (el temario parece distinto a lo que se suele ver) puede ser muy interesante si el enfoque es el correcto (esto es subjetivo, y me refiero para mí).
Te cuento, yo busco algo eminéntemente práctico y cuando hablo de práctica, me refiero a ese tipo de cuestiones que nos dan miedo cuando empezamos. Si te acuerdas de tus inicios, me entenderás. Un curso útil, para mí, sería aquel en el que, además de las explicaciones necesarias para utilizar el material empleado, dedique algunos videos a ralizar una operación completa (seguimiento del mercado con las herramientas propuestas, búsqueda y selección del valor, órdenes de entrada al broker, seguimiento del valor, órdenes de salida del mercado y análisis del resultado). Soy consciente que una operación real se puede alargar mucho en el tiempo (dias o meses), pero seguro que se puede simular con datos reales.
Lo del webinar me parece genial, es lo idóneo. Un escenario en que se puede ver en tiempo real lo que se hace, con posiblidad de preguntas es lo más parecido a una clase presencial. Te ruego que disculpes si me he excedido en mi exposición y mis pretensiones. He tenido una experiencia con alguien que hace un tiempo lanzó un curso práctico y de práctico… más bien poco, además el material ofertado dejaba algo que desear. La parte práctica la intentó vender al final con un webinar (pagado por supuesto). En fin, que los ciento y pico euros que costó el curso (curso + libro) sólo llegaron a sincronizarse a medias con su mercado. Bueno, sigo atento a lo que vayas publicando. Me gustaría realmente hacer un curso de estas características que te comento. Saludos.
Hola Jose!
Pues el curso es sobre todo práctico. Explico teoría, sobe todo al principio: lo básico de tipos de brokers, tipos de ordenes, algo de money management, etc.. también hablo bastante de la psicologia del trading, que puede tumbarnos cualquier método.. pero lo mas importante que se explica en el curso son las estrategias de inversion. Que son aplicables, en su mayoría, inmediatamente.
Las prácticas están sobre todo orientada a la técnica de corto plazo, que tiene bastante dosis de subjetividad, y por tanto hay que ejercitarla. Precisamente mis operaciones las voy a comentar en el documento donde guardamos todas las operaciones: Por qué compro, qué pasa el dia que baja todo, si subo o no subo el stop, porque vendo, si ha sido un error, etc: el diario de trading que todo inversor serio debe tener. Y te voy a pedir que lo hagas tu también.
Después, en la clase en directo comentaremos las operaciones, las dudas al abrir operaciones, los aciertos, los errores, etc.
En fin, creo que es un buen curso. Logicamente, que voy a decir yo, pero es que me he esforzado por hacer algo realmente práctico.
Y he impartido este tipo de temas desde hace años y la gente suele estar muy contenta. En fin, espero que te animes, ahora o en el futuro.
Un saludo!
Buenos días Gonzaga, soy seguidor de tu blog y me parece de gran calidad, sobre todo para la inversión a largo plazo. Estoy valorando seriamente la posibilidad de hacer el curso, pero me surge unas dudas que quizás me puedas resolver.
¿Los contenidos de largo plazo del curso se basan o hacer referencia a tus sistemas EMIL?
¿El sistema EMIL es independiente totalmente de los contenidos del curso?
¿Cual sería el porcentaje histórico de beneficio en el sistema de largo plazo del curso en el caso que sea independiente y no coincidente con el sistema EMIL (en la descripción de EMIL se indican unos porcentajes de benficios superiores al 10% anual)
¿Se explica en el curso un barometro de mercado o de sincronización con el mismo similar al de EMIL o también es independiente?
Un saludo y enhorabuena por el lanzamiento del curso.
Hola Jesús!
Los sistemas exactos de EMIL no los cuento en el curso, por una razón: son complicados. No en su concepto, que es sencillo, sino a la hora de conseguir la información necesaria. Tanto para la cartera momentum como el smart beta, necesito aplicaciones programadas por mi, difíciles de explicar, y que ademas se nutren de datos que no son gratuitos. Yo uso dos suscripciones a bases de de datos de pago para poder ejecutar los sistemas EMIL.
Asi que se escapan un poco del ámbito del curso.
Dicho esto, la filosofía de largo plazo tendencial de los sistemas EMIL la cuento con detalle en el curso, y de hecho explico tres estrategias similares al momentum.
Respecto a la rentabilidad, es bastante variable, y depende de que técnica estemos hablando.
Pero en general, todas las técnicas superan el 10 o 12%, y unas pocas de ellas llegan hasta entornos del 15% al 18 o 20%. Logicamente cuanta más rentabilidad quieras, más volatilidad deberás soportar.
Pero usando varias de las estrategias que explico, es perfectamente factible conseguir rentabilidades del 12 al 15%. Aunque esta cifra es un promedio, lógicamente depende del año en curso, si alcista o bajista.
Respecto al tema del barómetro de mercado es prácticamente igual a lo que usamos en EMIL. Es un tema importante para los que miramos el largo plazo.
Espero haber ayudado, un saludo!
Hola Gonzaga, sigo tu blog ya desde hace un tiempo y estoy interesado en el curso. Mi duda es si el curso aporta todas las herramientas necesarias para aplicar las estrategias, por ejemplo los screener, hojas en Excel para seguimiento etc. etc. Mi preocupación es poder implementarlo inmediatamente.
También quería saber si cada estrategia tiene un backtest.
Gracias
Hola Luis,
Si, comento con detalle la hoja de seguimiento donde además haremos las prácticas.
Todas las herramientas son aplicables inmediatamente, y unas cuantas disponen de screeners para localizar oportunidades.
Todo lo que muestro en el curso lo he probado yo previamente, y en la mayoría de casos están refrendados por backtest solventes.
Sin embargo, no todos.
Hay que mezclar estilos para minimizar el riesgo, y por eso comento técnicas de inversión de corto plazo, y de largo plazo que son discrecionales: no tienen un backtest como tal.
Pero son en general sencillas, y entendibles. La más interpretable es la de más corto plazo, que es la que practicaremos..
Cualquier otro duda, me comentas.. un saludo!
Buenos días
En su momento te compre el libro de «jubilarse a los 55» y a mi manera, lo estoy siguiendo. Ahora quisiera tener más información sobre tu curso, fechas… coste definitivo.
Gracias y un saludo,
Si claro, Jose!
Tienes todos los detalles en esta página:
https://slowinver.com/curso-de-bolsa-online/
Cualquier duda me comentas, aqui o por correo electrónico..
Un saludo!