Quiero hablar en este post de las inversiones que más me gustan: las de largo plazo.
El largo plazo es cómodo porque exige poco trabajo diario si lo comparamos con el trading frecuente. Y una de las estrategias que mejor funcionan es invertir en tendencias.
Seguro que has oido hablar de la frase «the trend is your friend», la tendencia es tu amiga.
Es cierto, siempre que estemos orientados a este estilo de inversión.
Pero, ¿como se entra en una tendencia que funcione?
Y ¿cual es el secreto con el seguimiento de tendencias?
Veamos primero el método para entrar en una tendencia y luego te cuento ese secreto..
El método
Voy a comentar el sistema con barras diarias, no en intradia. Y con activos no apalancados, como acciones y ETFs.
Podemos buscar tendencias alcistas o bajistas, nos da igual.
Hoy en día es muy sencillo ponerse corto de una acción o ETF, no necesitamos futuros, divisas o CFD’s. Aunque son opciones válidas, siempre que gestiones bien el apalancamiento que utilizas.
Las reglas para invertir en tendencias son:
- La acción o ETF esta por encima de su media 200, y la media 200 está alcista. Al contrario, en caso de que vayamos cortos
- El precio supera su media simple de 20 días y la de 50 días
- El precio retrocede y toca o perfora la media de 20 días, pero luego retoma las subidas
- El precio retrocede de nuevo y toca la media de 20 días por segunda vez. Continúa la subida.
- El precio retrocede una tercera vez y toca la media 20 y vuelve a subir: COMPRAR
- Inicialmente se crea un stop de pérdidas a 2 ATR por debajo del precio inicial
- Se mantiene la compra aunque el precio retroceda una o muchas veces
- Se cruzan las medias 20 con 50: VENDER
Esta es la idea: muy sencilla de usar, y que permite que la tendencia fluya, dando en ocasiones grandes beneficios a pesar de los retrocesos del precio.
Veamos algunos ejemplos:
Este valor norteamericano, NXRT, comenzó a subir hacia abril del 2018.A finales de Junio, tras dos toques en la media, hubiéramos comprado. También sería una opción a finales de Julio, tras tres toques sobre la media.
El valor sube mucho, pero con correcciones. Fíjate que no hubiéramos vendido ni siquiera cuando el precio perfora su media 50.
Tampoco hubiéramos hecho beneficios al llevar mucho ganado. La clave para invertir en tendencias es que no te pones un objetivo de beneficios, dejas que la tendencia corra a ver hasta dónde nos lleva.
A primeros de 2019 hubiéramos vendido en el cruce de las medias 20 y 50.
Fue un cruce por los pelos, podríamos haber aguantado un poco más la venta hasta el siguiente cruce, aunque habría poca diferencia.
En este caso el resultado sobre el 20-25% de rentabilidad no es gigantesco, pero no está mal, teniendo en cuenta que el 2018 ha sido un año bajista.
Del mismo modo operamos en el lado corto. Otro ejemplo:
De nuevo, la clave de la inversión es no suponer hasta donde va a llegar la tendencia, sino dejarla correr a pesar de los retrocesos de la tendencia.
Obviamente, he mostrado dos ejemplos positivos, pero va a haber muchos que no dan buenos resultados.
Un ejemplo que no sale bien es:
Hay veces que las medias 20 y 50 están demasiado juntas, y aparecen demasiados cruces entre ambas medias para poder aprovechar una tendencia.
O bien simplemente la tendencia se difumina antes de que podamos obtener beneficios.
Una dificultad al invertir en tendencias
Esto nos lleva al problema al invertir en tendencias: tienen una tasa de éxito muy baja.
Normalmente, si aciertas el 30% de las operaciones, vas que chutas.
¿Y se puede ganar dinero acertando sólo 3 de cada 10 veces?
Si, porque cuando aciertas, ganas mucho más que cuando fallas.
Esto lo representa la estadística Ratio profit loss, o beneficio-perdida:
Cuando operamos en tendencias, esta cifra va a ser de 2, 3, 4, o más. Y esta cifra compensa la estadística de aciertos , que es la segunda parte de la expectativa matemática:
Ambas estadísticas nos indican la expectativa de beneficio. Y son dos fuerzas contrarias en el mundo del trading.
Cuando intentas subir una, te baja la otra, y viceversa. Es como acercar dos imanes con los polos opuestos.
Pues bien, las tendencias tienen siempre bajo porcentaje de aciertos con alto ratio beneficio / perdida.
Esto es matemáticamente correcto, pero psicológicamente difícil: Normalmente haces muchas operaciones con pequeñas pérdidas, que son compensadas por una o dos operaciones con grandes beneficios. Hay que tener bastante paciencia y esperar a las operaciones brillantes.
Pero, conociendo la personalidad de este modo de invertir, puedes prepararte mentalmente para ello y obtener asi grandes beneficios con tendencias.
Y ahora continúo con el secreto oculto de este modo de invertir.
El secreto que nunca se cuenta sobre la inversión en tendencias
Es algo bastante chocante; todo el sistema de medias 20 y 50, los dos toques sobre la media, etc.. no es lo realmente importante.
Dicho de otro modo: este sistema de las medias, puede ganar dinero o puede perderlo, pero el sistema no es lo definitivo, no es la clave, ni lo que va a decidir si ganas dinero o no.
De hecho, muchos otros métodos de inversión en tendencias pueden funcionar igual de bien, o de mal, que éste. Pero ningún método es la verdadera clave al invertir en tendencias.
No quiero decir con esto que este método sea malo, en absoluto. Ni tampoco que cualquier método de localización de tendencias sea bueno.
Hay sistemas bueno y malos.
Pero por si sólo, un sistema de tendencias no va a ganar dinero.
¿Qué es lo realmente importante?
Lástima: he llegado a mi límite de palabras, asi que tendrás que leer el siguiente post para descubrirlo..
Intersante. Voy a ver la continucion